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宜信财富新加坡团队:在狮城,向世界

分类:宜信财富 | 宜信贷款 2018-4-28 浏览:

 

6月7日,新加坡核心地带的亚洲广场大厦楼下异常热闹。这座双子楼是新加坡著名的中小办公室首选大厦,集中着花旗、KKR等知名公司,对于金融中心新加坡来说,这里是伸向世界的枢纽。

这一天,是宜信财富新加坡办公室乔迁的大喜日子。作为东道主,宜信财富新加坡公司董事总经理张鹏热情欢迎八方来宾,喧闹之余,3年前自己一个人开始组建办公室的往事历历在目。

新加坡 重新起航

一个东北人在上海读完大学,远赴英国获得了国际金融学硕士——长话短说,这就是张鹏进入房地产投资行业之前的经历。

2004年学成归国,正值外资投资模式刚刚进入中国房地产收购市场。在一家美国房地产私募投资公司做了3个月的实习生,张鹏便“很幸运地加入了这个行业”。4年时间,他从分析师到经理,又做到副总裁。在投资积累了一定经验后,他又想以更战略的思维迎接管理的挑战,于是2008年在公司的支持下去法国INSEAD(英士国际商学院 ,以前也叫欧洲工商管理学院)读了MBA,“当时排名全球第七,2016、2017两年,这所学校在英国《金融时报》的排名中名列全世界第一”。

席卷全球的金融危机结束之后,张鹏被公司派驻香港三年,担任大中华区负责人。在第一家公司服务满十年之时,他心里的不安分蠢蠢欲动。“不行,感觉没有上升,我得换换,见识见识别的地方长什么样。”

在另一家美资地产私募基金邀请下,他的坐标转移到了世界金融中心之一的新加坡,13个月后,从猎头那里,他听到了宜信财富。

“我和宜信第一次的接触是和侯琳两个小时的电话”,两人越聊越投机,就赶紧约当面见见,在上海新天地又聊了两个小时。

侯琳是宜信财富高级副总裁、理财产品总经理,她力荐了张鹏,并邀请他尽快飞到北京与宜信创始人、CEO唐宁见面。

和唐宁这一聊,又是两个小时。当时,宜信公司刚刚度过8岁生日,宜信财富全球地产投资业务正待起飞,需要一个真正有国际化视野,懂怎么做房地产投资的带头人。唐宁力邀张鹏加入,到北京总部打造全新的团队。对于这个岗位,张鹏非常动心。“我在上海和香港工作的时候就发现,中国的钱太多了,这个钱一定要到全球去;而投资房地产会是今后二十年、三十年改变世界面貌的事。”他接受了十几年外企培训,知道这个事应该怎么做。他的经验和中国强大的资本相结合,正是宜信财富想要谋的大业。

不过张鹏有自己的想法,已经在新加坡工作了一年多的他提出,可以在狮城开设新的办公室。在新加坡之前,宜信已经在香港设立办公室,迈出走向全球的第一步。相比而言,新加坡有更健全的基金管理法律和监管体系,有世界范围较低的税收体系,而且人才储备丰富,近几年更是在财富管理有赶超瑞士之势。

“唐宁说,没问题,我们本来就想在新加坡布局,只是没找到机会,正好你还在那儿,刚好。” 张鹏十分自信,但唐宁的干脆还是有些意外,“这个老板有魄力”,这是最终让张鹏下决心的一点。他至今还对当时的一拍即合记忆犹新,并且看出,已经8年的宜信,还是一个“超级有创业精神的公司”。

带着这股创业劲儿,张鹏一个人回到新加坡,前方是一片未知又让他激动不已的事业。

在新加坡,唐宁、张鹏(左一)与客户共庆宜信11周年生日

从零开始的超级团队

建立办公室并不是件难事。律师、会计师朋友咨询了一圈,就知道怎么在新加坡成立公司。世界知名的房地产咨询机构“仲量联行”的朋友一帮忙,办公室也就找好了。

真正难的,是组建团队。

“新加坡团队的所有人都比我大牌。”张鹏半开玩笑又不无自豪。第一号员工Naomi上一份工作在著名大投行JP摩根的香港分公司做市场活动,为了方便照顾家人回到新加坡,给张鹏做行政助理,兼顾市场和推广。

投资团队的Alan Tan是新加坡人。南洋理工大学毕业后,他加入了新加坡国家主权基金——大名鼎鼎的淡马锡(Temasek Holdings),主要关注房地产领域的私募股权投资。5年历练,在顶级机构已驾轻就熟,Alan在成家的同时,对“立业”有了新的思考。“就是觉得太安逸了。当时就在想我还年轻,如果在结婚有宝宝后,变动风险更大,就不会想去尝试新的挑战了。”所以,他决定赶紧把自己推出去。

当时好几家机构伸出了橄榄枝,Alan认为宜信财富的张鹏尤为直接坦白,“他说我们现在什么都没有,就是一个办公室,但是我们想要做的很多”。张鹏告诉他,“虽然说你是全球顶级的淡马锡,但个人的机会有可能没有这样一个创业型的公司多,宜信提供的平台是全球,有闯劲的人就会愿意到这儿来承担这种风险。”张鹏这番话打动了Alan。

加入后Alan很快就感受到巨大变化:淡马锡很大,法务、财务、投资都有大团队;宜信财富新加坡公司小而扁平,什么都亲力亲为,学习接触更深入,他“觉得蛮刺激的”。

负责投后的Ivy Liu(刘祥惠)来自中国台湾。经历过普华永道、荷兰国际银行(ING)、世邦魏理仕全球投资人(CBREI)后,宜信财富是她遇到的第一家中国公司,“好像交新男朋友一样”,既有好感,又充满了不确定。不过,交流中张鹏展现的前瞻性,中国的巨大开发空间,让她很快打消了顾虑。

让Ivy坚定信心的,还有从ING和CBREI时就共事的老朋友Jonathan,他是新加坡办公室投资团队第一号员工,在地产投资行业摸爬滚打了二十几年,“盖过楼,收过楼,也拆过楼”。

到了三个月前团队迎来新同事柯惠琦时,宜信财富已经在新加坡有了响亮的名声,人才从“三顾茅庐”到“慕名而来”。90后柯惠琦在高盛香港的房地产投资投行部工作了两年,负责亚太区房地产,而宜信财富竟然可以投全球的项目,更重要的是,相比大公司层层报告制度,这里“轻松”很多——没有层级,有新的想法可以直接冲到张鹏办公室去说,讲完马上就可以开始做;对外有什么不确定,直接一通电话给国际的大机构合作伙伴,很快就能得到反馈。

创业团队般的氛围,吸引着年轻活泼的惠琦,打动了Alan、Ivy、Jonathan这样带着国际大机构背景而来的资深人士,也让唐宁每到新加坡都能找回2006年创建宜信的感觉。

顶级合作伙伴

乔迁庆典当天,黑石、铁狮门、安祖高顿、KKR等合作伙伴的高管纷纷到场道贺。KKR合伙人、房地产全球负责人Ralph Rosenberg还专程从美国飞行18小时抵新加坡——这背后,其实是这些机构对中国市场的浓厚兴趣,但这些机构基金管理人,在中国没有募集牌照,只能寻找合作伙伴,间接进入。

新加坡团队发行地产母基金,下面子基金的合作对象,都是全球最大牌的地产投资机构。“房地产是非常保守,甚至可以说俗气的行业,很难出现黑马。”加上如今全球风险不可预期,大的基金能够做到“市场好,它会好,市场不好,它渡过难关的能力比别人更强”。因此,张鹏和宜信财富选择合作伙伴,始终认定“大白马”。

在选完“大白马”之后,还要选择合适的基金管理人。除了要在发展周期中处于正确阶段,且工作经验与价值观兼备,新加坡团队还要求对方本土化,因为“房地产项目不是放在那自己就会升值的,需要有懂当地背景的人去管理”。这也是唐宁所强调的人才Glocal(Global全球化+local本地化)。

2017年3月,全球领先的地产私募公司铁狮门和宜信财富在北京战略签约,目标是今后三年要合作100亿人民币的项目。此前,铁狮门在中国的机构合作伙伴有中国人寿、中国平安等,而在财富管理行业,宜信财富还是第一家。这种合作,当然不只是因为张鹏和铁狮门中国区负责人陈志超是十多年互相信任的朋友,更是基于铁狮门总裁兼CEO Rob Speyer所说的“共同的价值观”。

在这些大牌机构面前,张鹏从来都不觉得自己有求于人。除了让客户以个人身份可以投资于这些顶级机构的基金,他还为宜信财富争取到了多家机构咨询委员会的投票席位。“基金由GP(普通合伙人)来运作管理,LP(有限合伙人)一般只有投资权,没有发言权。除非是LP当中最厉害的、最大的或是最有战略价值的,才可以得到咨询委员会的席位,这样的席位总共不超过5个。这个委员会要代表LP去跟GP谈,尤其是可能产生任何利益冲突的时候,GP必须通过这个委员会投票。”张鹏解释。在铁狮门、龙星(Lone Star)、喜达屋、DLJ、摩根士丹利、KKR、安祖高顿等机构的所投基金中,宜信财富都有咨询委员会席位,往往还是列席的唯一中国LP。

全国跑的市场教育

房地产可以说是人类历史上最古老的类别,也是今天全球资产配置中非常重要的一部分。私募股权房地产投资,则是界于固定收益和私募股权中间的类别,它既具有固定收益风险较低的特点,又有私募股权高回报的特点——尽管几乎不可能完全赔本,但如何科学投资依然需要专业人士引路。

新加坡团队打造的第一支母基金,没想到首战几乎遭遇滑铁卢——发布3个月才募集了200万人民币,真是应了“酒香也怕巷子深”。以往习惯于和专业机构客户打交道的团队意识到,面对尚不了解母基金的中国高净值个人客户,需要主动走出去。

在全国跑路演,一遍又一遍做市场与投资者教育的过程中,张鹏学到了唐宁的较真。“我非得说服客户为什么我们这么做是对的,为什么必须从母基金开始,而不建议投资单一产品、单一基金——第一,单一产品风险太大;第二,黑石、铁狮门的好项目,你有钱,人家也不卖给你。”

在乔迁庆典当天的论坛上,黑石的一位高管表示,他们做地产投资最基本的一项原则就是“不亏钱”。作为全球排名靠前的地产私募股权投资机构,黑石目前只有约1%的项目亏损。为了确保客户远离投资风险,宜信财富进一步设计成母基金,保证无论市场好与不好,都“不亏钱”。张鹏深深了解客户最关心的也是风险,每到一个城市都不厌其烦地沟通、解答,“我的投资人给我钱,我得让他满意才行”。

“虽然客户可能会问一些以前永远不需要解释的初级问题,但这毕竟与他们的利益相关。”Alan对此也非常理解,地产投资母基金实质也是私募股权,是需要花时间进行投资者教育的。帅气又有亲和力的他在各地经常被客户们围着提问,回到新加坡也收到宜信财富客户经理们微信、电话、邮件各种方式的“轰炸”。两年以来,他欣喜地发现,宜信财富的理财顾问和客户都在成长,“我们面对的问题越来越犀利,越来越有深度,也让我们的工作越来越有趣,越来越有挑战”。

功夫不负有心人。到了2016年10月,收益型母基金上线, 5000万美元两天募集完成;11月又上线5000万美元,三个小时就一抢而空,这又创了宜信财富的一项“爆品”纪录。

最好的客户

新加坡办公室乔迁之喜,还迎来了五十余位宜信财富小黑卡客户。他们专程而来,就是想看看在金融中心新加坡,宜信财富在做什么,做得怎么样。

一位定居新加坡的客户自己找上门来道贺,Alan很开心地告诉同事们:“方大姐来了!”他在杭州第一次见到这位方女士,“她投资了房地产1号、2号、3号母基金,后来每次见到我都追问什么时候有新的,她要投,很可爱。”很多人顾虑母基金投资期限太长,方女士却特别喜欢,因为这样就可以很长一段时间不用操心投资了。“中国人很聪明的啦!”Alan说,尽管资产配置对于中国高净值人群刚刚开始,但一旦领悟,接受起来也很快。

从客户身上,Ivy获得了之前从业生涯从未有过的感动。“有一次路演后的晚宴,我和一位投资人同桌吃饭,她是一位母亲,正计划把她女儿送到美国去念书。因为我在美国长大,所以我们俩就谈得非常深入。”她看到自己的客户做资产配置,是为了实现生活中的一个个具体的梦想。这种关系和机构之间冷冰冰的往来相比,多了人跟人的互动,让生活中很感性的Ivy觉得温暖。“你帮他们去解决问题,甚至分享投资以外的东西。第一次感觉到,我的工作是跟一些人的幸福是有关系的。” 也是因为这,Ivy很喜欢宜信的公益金融品牌“宜农贷”,用金融改变贫困农妇的命运,让她觉得公司有不一样的价值。

对于何惠琦,和客户相处也是一种新体验。在高盛,她面对的客户都是机构高管,交流大同小异;而宜信财富的客户,每个人都是一个故事,可以像朋友一样聊天,“他们想要从我们这里学习更多地产的知识,我们也想跟他多了解哪里可以做得更好,我们的对手在做什么,客户是我们的第一接触点。”

张鹏个人的收获,是在客户的帮助下成为一个演讲者。以前他和机构谈,顶多面对15个人,而现在他可以随时随地向500人分享,台风从容而自豪。

宜信创始人、CEO唐宁曾经和同事探讨“为什么国际大品牌要和宜信合作”时,给出自己的解读:“因为宜信财富有最好的投资者客户,宜信财富也在做最好的投资者教育。”和客户一起成长,这也是新加坡团队工作的动力。

未来的财富管理中心

2015年11月,新加坡办公室获得新加坡注册基金管理公司牌照。这第一张牌照,从申请到批复,花了9个月时间。新加坡监管严格,不管母公司在海外有多强,都要求在当地的团队满足一系列硬性指标。随后,宜信财富在新加坡的基金运作就可以在政府监督和保护之下全面展开。

一般来说,第一块牌照之后都要一年时间才能拿到第二块牌照——资产管理全牌照CMS(Capital Markets Services License)。这一年要先让监管看到一个好业绩,而且全牌照申请材料更复杂,标准更高。但新加坡团队却在三个月后就递交了第二份申请,又在三个月后(2016年5月11日)获批全牌照。

连续拿牌照之快,可以说创了个纪录,连律师、会计、审计等等合作伙伴都有些惊讶。2016年6月,宜信公司10周年之际,唐宁飞到新加坡跟金融管理局进行了沟通。对方对宜信财富在新加坡的业务成绩非常赞赏,“第一块牌照拿下后我们的投资组合表现非常好,团队专业、公开、透明,及时回答所有的问题。监管是鼓励你做大,所以马上就批给我们。”张鹏回忆道。这也体现了新加坡金融管理局的“服务型监管”原则。

全牌照标志着宜信财富已经成为新加坡最全面的注册基金管理人。这让新加坡团队更加忙碌了。打开他们每一个人的日程表,都精确到分,主要都是各种和合作伙伴的会议,在线的、线下的、越洋的、本地的……即使是乔迁庆典,他们还在同时紧张准备三个项目在宜信内部的“过会”。

都说新加坡的职场有浓厚的加班文化,几位同事觉得这话有些片面,尽管他们确实经常加班。“加班也OK啊,就是做你感觉对的事情,一心想把项目推进,那种感觉和在办公室一定要坐到几点是不一样的。”

加入宜信财富已经9年的闻增强特别有感触。2015年开始他在北京总部协助新加坡团队的工作。他最喜欢的就是“目标一致的一帮人一起做事”。在这里,可以发挥以前在大机构不可能有的主动权,在这里可以预见业务发展未来,因为是自己在亲手创造它;同时,业务的创新也意味着要和所有人磨合:内部的风控、财务、法务,外部的银行、监管、备案……闻增强说:“虽然大家也蛮辛苦的,但是在这里,即使工作到很晚,回家依然是开心的,第二天早晨醒来也是开心的。”

现在,宜信财富新加坡办公室已经发行了6支地产类母基金,管理规模15亿美元。随着新加坡超越香港,成为继伦敦、纽约之后世界第三大金融中心,并在全球财富管理领域赶超瑞士,成为宜信财富旗下真正全方位、多产品的财富管理中心,是宜信财富对新加坡团队期许的未来。

宜信财富新加坡团队。(前排左三为采访对象张鹏,后排左一闻增强,左三Ivy,右一Alan,右二何惠琪,后排右三Jonathan,后排左五Naomi)


原文链接:http://www.35no.cn/post/893.html
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